Banken, Vermögensverwalter, Treuhänder und Zahlungsinstitute müssen die Herkunft der Vermögenswerte prüfen, die sie annehmen. Bei Krypto verlangen ihre üblichen Fragen — woher stammt das Geld, wann, über welche Konten — eine Antwort aus Blockchain-Daten, Börsenauszügen und Ihren eigenen Unterlagen.
Wir rekonstruieren die Geschichte Ihrer Wallets vom ersten Kauf bis heute, prüfen jede Gegenpartei und verfassen einen Bericht, der die Fragen der Bank in der Reihenfolge beantwortet, in der die Compliance sie stellt. Kommen Rückfragen, beantworten wir sie.
Sie senden uns die Adressen und die genutzten Plattformen. Wir prüfen Volumen und Komplexität und nennen Ihnen ein Pauschalhonorar und einen Liefertermin.
Wir sammeln Börsenauszüge, Kaufbelege, Steuererklärungen und weitere Nachweise und sagen Ihnen genau, was fehlt.
Wir verfolgen die Flüsse on-chain, verknüpfen sie mit Ihren Unterlagen und prüfen jede Gegenpartei. Lücken werden benannt, nicht verschwiegen.
Sie erhalten den unterzeichneten Bericht mit Anhängen. Wir bleiben für Rückfragen der Bank bis zum Abschluss des Onboardings verfügbar.
In der Regel Belege, wie die Vermögenswerte erworben wurden (Kauf, Mining, Lohn, Verkauf eines Unternehmens), den Nachweis, dass Sie die Wallets kontrollieren, den Weg der Mittel bis zur Überweisung und eine Prüfung, dass sie nicht aus sanktionierten oder risikoreichen Quellen stammen. Jede Bank hat eigene Anforderungen; der Bericht richtet sich danach.
Meistens ja. Blockchain-Transaktionen bleiben dauerhaft sichtbar, sodass der On-Chain-Weg auch nach Schliessung einer Börse rekonstruiert werden kann. Wir kombinieren ihn mit den vorhandenen Unterlagen: E-Mails, Überweisungen an die Börse, Steuererklärungen. Wo Belege fehlen, sagt der Bericht das klar.
Der Bericht ist für Compliance Officer geschrieben und folgt ihren Fragen. Die Entscheidung liegt immer bei der Bank, doch ein strukturierter Bericht mit überprüfbaren Belegen macht diese Entscheidung erst möglich. Rückfragen der Bank beantworten wir direkt.
Die Adressen Ihrer Wallets, Auszüge oder Exporte der genutzten Börsen, wenn vorhanden Belege der ursprünglichen Käufe und ein Ausweisdokument. Steuererklärungen, in denen die Werte deklariert sind, sind sehr hilfreich.
Ja. Wer zuerst überweist und danach erklärt, riskiert gesperrte Mittel. Besser ist es, sich vorab mit der Bank abzustimmen, den Bericht vorzulegen und erst nach Freigabe durch die Compliance zu überweisen.
Ja. Dieselbe Rekonstruktion liefert die Jahresendsalden und die Historie von Käufen und Verkäufen — genau das, was die Steuerbehörde verlangt, wenn digitale Vermögenswerte nachträglich deklariert werden oder eine Auskunftsanfrage eintrifft. Die Fassung für die Steuerbehörde erstellen wir zusammen mit Ihrem Steuerberater.
Nach der ersten Prüfung nennen wir ein Pauschalhonorar, abhängig von der Anzahl Wallets, Plattformen und Jahre. Preis und Liefertermin kennen Sie, bevor wir beginnen.
Für die Analyse von On-Chain- und Off-Chain-Daten stützen wir uns auf BlockchainAnalysis.io als unseren Anbieter. BlockchainAnalysis.io →