Banche, gestori patrimoniali, fiduciarie e istituti di pagamento devono verificare l'origine dei patrimoni che accettano. Con le crypto, le loro domande abituali — da dove arrivano i soldi, quando, attraverso quali conti — richiedono una risposta costruita sui dati della blockchain, sugli estratti degli exchange e sui vostri documenti.
Ricostruiamo la storia dei vostri wallet dal primo acquisto a oggi, verifichiamo ogni controparte e scriviamo una relazione che risponde alle domande della banca nell'ordine in cui la compliance le pone. Quando la compliance torna con altre domande, rispondiamo noi.
Ci inviate gli indirizzi e le piattaforme usate. Verifichiamo volumi e complessità e vi diamo un compenso fisso e una data di consegna.
Raccogliamo estratti degli exchange, prove d'acquisto, dichiarazioni fiscali e ogni altra prova, e vi diciamo esattamente cosa manca.
Tracciamo i flussi on-chain, li colleghiamo ai vostri documenti e verifichiamo ogni controparte. Le lacune vengono dichiarate, non nascoste.
Ricevete la relazione firmata con gli allegati. Restiamo a disposizione per le domande della banca fino alla conclusione dell'onboarding.
In generale: la prova di come gli asset sono stati acquisiti (acquisti, mining, stipendio, vendita di un'azienda), la prova che controllate i wallet, il percorso dei fondi fino al bonifico e la verifica che non provengano da fonti sanzionate o ad alto rischio. Ogni banca ha i suoi requisiti; la relazione viene costruita su quelli.
Di solito sì. Le transazioni sulla blockchain restano visibili per sempre, quindi il percorso on-chain si ricostruisce anche se l'exchange ha chiuso. Lo combiniamo con quello che resta: e-mail, bonifici verso l'exchange, dichiarazioni fiscali. Dove mancano prove, la relazione lo dice chiaramente.
La relazione è scritta per i compliance officer e segue le domande che pongono. La decisione spetta sempre alla banca, ma una relazione strutturata con prove verificabili è ciò che rende possibile quella decisione. Rispondiamo anche direttamente alle domande di approfondimento della banca.
Gli indirizzi dei vostri wallet, gli estratti o le esportazioni degli exchange usati, le prove degli acquisti originari se disponibili e un documento d'identità. Le dichiarazioni fiscali in cui gli asset sono dichiarati sono molto utili.
Sì. Trasferire prima e spiegare dopo porta spesso al blocco dei fondi. Meglio accordarsi in anticipo con la banca, fornire la relazione e trasferire quando la compliance ha approvato.
Sì. La stessa ricostruzione fornisce i saldi di fine anno e la storia di acquisti e cessioni, cioè ciò che l'autorità fiscale chiede quando gli asset digitali vengono dichiarati in ritardo o arriva una richiesta di informazioni. Prepariamo la versione per il fisco insieme al vostro fiduciario o commercialista.
Indichiamo un compenso fisso dopo la prima valutazione, in base al numero di wallet, piattaforme e anni da coprire. Conoscete prezzo e data di consegna prima di iniziare.
Ci appoggiamo a BlockchainAnalysis.io, nostro provider per l'analisi dei dati on-chain e off-chain. BlockchainAnalysis.io →