Mittel, die durch DeFi-Protokolle, NFT-Marktplätze oder Cross-Chain-Bridges geflossen sind, werden dokumentiert, indem man jeden Schritt on-chain verfolgt: Swaps, Ein- und Auszahlungen von Liquidität, Darlehen, Käufe und Verkäufe von NFTs sowie Bridge-Einzahlungen mit der entsprechenden Freigabe auf der anderen Chain werden entschlüsselt und abgestimmt, sodass der ausgehende Betrag mit dem eingegangenen Betrag verknüpft werden kann. Da diese Flüsse öffentlich sind, lassen sie sich in der Regel rekonstruieren, doch eine Bank braucht sie in verständlichen Worten erklärt. Sie prüft zudem die Exposition gegenüber ausgenutzten Protokollen, Mixern oder sanktionierten Diensten.
Warum DeFi Fragen aufwirft
Bei DeFi gibt es keine Börse, die Sie identifiziert hat, und keinen Auszug zum Herunterladen. Transaktionen laufen über Smart Contracts statt über namentlich bekannte Gegenparteien, an einem einzigen Vorgang können mehrere Token beteiligt sein, und Bridges verschieben Werte zwischen Blockchains auf eine Weise, die ein gewöhnlicher Explorer nicht verknüpft. Einige Protokolle wurden ausgenutzt und einige Dienste sanktioniert; Banken prüfen diese Flüsse deshalb genauer.
Wie jeder Schritt dokumentiert wird
Erstreckt sich die Aktivität über mehrere Blockchains, präsentiert der Bericht eine einzige abgestimmte Zeitachse statt getrennter Listen pro Chain, sodass die Bank den Wert von der ersten Einzahlung bis zum Schlussverkauf verfolgen kann, ohne zwischen Explorern wechseln zu müssen.
- Swaps an dezentralen Börsen: Ein- und Ausgangstoken, Beträge und der genutzte Pool.
- Bereitstellung von Liquidität: Einzahlung, erhaltene LP-Token, verdiente Gebühren und Auszahlung.
- Verleihen und Leihen: hinterlegte Sicherheiten, aufgenommene Darlehen, Rückzahlungen und allfällige Liquidationen.
- NFTs: Kaufpreis, Marktplatz, Haltedauer und Verkauf, mit Prüfung auf Wash Trading zwischen verbundenen Wallets.
- Bridges und Wrapped Token: die Einzahlung auf der Ausgangs-Chain, abgeglichen mit der Freigabe auf der Ziel-Chain anhand von Betrag, Zeitpunkt und Bridge-Daten.
Gewinne und Verluste erklären
Der Bericht sollte zeigen, woher der Wert stammt: das ursprüngliche Kapital, das in DeFi eingebracht wurde, die Renditen und Handelsgewinne sowie die Kosten, einschliesslich Netzwerkgebühren. Historische Kurse für jeden Schritt lassen die Bank erkennen, dass der Endbetrag das Ergebnis identifizierbarer Aktivitäten ist und nicht eines unerklärten Zuflusses.
Risikopunkte, die angesprochen werden müssen
Interaktionen mit einem Protokoll, das später ausgenutzt wurde, unaufgefordert an Ihre Wallet gesendete Token oder indirekter Kontakt mit sanktionierten Adressen können im Screening einer Bank auftauchen. Ein guter Bericht identifiziert diese Punkte, bevor die Bank es tut, und erklärt, ob die Exposition beiläufig oder wesentlich ist.
Wie Advisorn hilft
Advisorn entschlüsselt DeFi-, NFT- und Bridge-Aktivitäten und unterzeichnet einen Bericht, dem auch ein Compliance-Verantwortlicher ohne technischen Hintergrund folgen kann. Wir beantworten auch die Rückfragen der Bank.
FATF Updated Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers (2021)
Aktualisiert im November 2026 · Allgemeine Informationen, keine Rechts- oder Steuerberatung zu Ihrem konkreten Fall.