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Advisorn

Fragen und Antworten

Eine klare Antwort pro Frage: Mittelherkunft, gestohlene Kryptowerte, Gutachten, Steuern und Regulierung. Verfasst von Advisorn in Chiasso, Schweiz.

Mittelherkunft

10 Fragen
Was ist ein Source-of-Funds-Bericht für Kryptowerte?Ein unterzeichnetes Dokument, das Kryptowerte von ihrem Ursprung bis zur Bank nachzeichnet, damit die Compliance die Mittel prüfen und annehmen kann.Was verlangt eine Bank, um Mittel aus Kryptowerten anzunehmen?Identität, Nachweis der Kontrolle über die Wallets, Erwerbsbelege und ein sauberer On-Chain-Pfad bis zur Überweisung.Wie dokumentiert man Kryptowerte, die vor 2018 (oder vor vielen Jahren) gekauft wurden?Die Kette ab dem frühesten belegbaren Ereignis rekonstruieren, mithilfe der Blockchain sowie erhaltener E-Mails, Bank- und Steuerunterlagen.Wie weise ich die Herkunft von Kryptowerten nach, wenn die Börse geschlossen wurde?Eigene Unterlagen, Daten aus dem Insolvenzverfahren und On-Chain-Auszahlungen von den bekannten Wallets der Börse kombinieren.Wie dokumentiere ich Kryptowerte aus Mining, Staking oder Airdrops?Die Tätigkeit belegen, die die Coins erzeugt hat, und dann jede Belohnung bis zur Wallet nachverfolgen, die an die Bank sendet.Herkunft der Mittel und Herkunft des Vermögens: Was ist der Unterschied bei Kryptowerten?Die Mittelherkunft erklärt diese Überweisung; die Vermögensherkunft erklärt, wie Sie zu Ihrem gesamten Vermögen gekommen sind.Meine Bank hat die Überweisung aus einem Kryptoverkauf blockiert: Was nun?Schriftlich nachfragen, was die Bank braucht, mit stimmigen Unterlagen antworten und die Mittel nicht anderswohin verschieben.Was ist vorzubereiten, bevor Erlöse aus Kryptowerten zu einer Bank transferiert werden?Zuerst mit der Bank sprechen, über eine regulierte Börse auf Ihren Namen verkaufen und die Dokumentation bereithalten.Wie dokumentiert man Mittel, die durch DeFi, NFTs oder Bridges geflossen sind?Jeden Smart-Contract-Schritt on-chain entschlüsseln und ein- und ausgehende Beträge Chain für Chain abstimmen.Wie eröffnet ein Kryptounternehmen (Börse, Fonds, Start-up) ein Bankkonto?Ein klares Geschäftsmodell, den regulatorischen Status, ein funktionierendes AML-Programm und die Herkunft des gesamten Kapitals aufzeigen.

Gestohlene Mittel und Betrug

10 Fragen
Können gestohlene Kryptowerte zurückgeholt werden?Manchmal, teilweise: wenn die Gelder bei einem Token oder einer Börse ankommen, die sie sperren können, und Sie schnell handeln.Was sollten Sie in den ersten 24 Stunden nach einem Krypto-Diebstahl tun?Sichern Sie, was übrig ist, bewahren Sie die Beweise, lassen Sie die Gelder verfolgen und Sperrungsersuchen senden, dann erstatten Sie Anzeige.Kann Tether gestohlene USDT sperren?Ja: Tether kann USDT auf einer Adresse sperren, meist auf Ersuchen von Strafverfolgungsbehörden oder auf gut dokumentierte Meldungen hin.Kann Circle gestohlene USDC sperren?Technisch ja, aber Circle handelt meist auf Ersuchen von Behörden oder Gerichten, nicht allein auf Meldungen von Opfern.Kann eine Börse feststellen, wer gestohlene Kryptowerte erhalten hat?Meist ja, dank ihrer Kundenprüfungen, aber sie gibt die Identität vor allem an Behörden heraus, nicht an Opfer.Wie zeigen Sie einen Krypto-Diebstahl bei der Polizei an?Erstatten Sie Anzeige bei Polizei oder Staatsanwaltschaft an Ihrem Wohnort, mit Zeitablauf, Transaktions-Hashes und einem Tracing-Bericht darüber, wohin die Gelder geflossen sind.Wie erkennen Sie einen Krypto-Recovery-Betrug?Garantierte Ergebnisse, unaufgeforderte Kontaktaufnahme und Vorauszahlungen in Krypto sind die deutlichsten Warnsignale.Was ist Pig Butchering, und lassen sich die Gelder verfolgen?Ein langer Anlagebetrug, aufgebaut auf Vertrauen und einer gefälschten Handelsplattform; die Gelder lassen sich meist on-chain verfolgen.Lassen sich gestohlene Kryptowerte nach einem Mixer oder einer Cross-Chain-Bridge verfolgen?Bridges lassen sich meist verfolgen; Mixer brechen die direkte Verbindung, die Ergebnisse werden zu Wahrscheinlichkeiten.Wie lange dauert die Verfolgung gestohlener Kryptowerte, und was erhalten Sie?Ein erster Bericht dauert meist Tage, nicht Monate: Er zeigt, wohin die Gelder geflossen sind, und kommt mit Sperrungsersuchen.

Regulierung und Compliance

9 Fragen
Muss sich ein Krypto-Unternehmen in der Schweiz einer SRO (z. B. VQF) anschliessen?Ja, wenn es berufsmässig als Finanzintermediär tätig ist und keine FINMA-Bewilligung hat.Wann braucht ein Krypto-Unternehmen eine FINMA-Bewilligung?Wenn es Einlagen entgegennimmt, mit Security Token handelt, einen DLT-Handelsplatz betreibt oder kollektive Vermögen verwaltet.Wer braucht eine CASP-Zulassung nach MiCA?Jede juristische Person, die Kunden in der EU berufsmässig Kryptowerte-Dienstleistungen erbringt.Gilt MiCA für Krypto-Unternehmen ausserhalb der EU?Nicht für ihr Geschäft im Heimatland, wohl aber, sobald sie aktiv Kunden in der EU bedienen.Was ist die Travel Rule und wer muss sie anwenden?Die Pflicht von Krypto-Anbietern, bei jedem Transfer Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem zu übermitteln und zu prüfen, festgelegt in FATF-Empfehlung 16.Wie werden Token in der Schweiz qualifiziert (Zahlungs-, Nutzungs-, Anlage-Token)?Die FINMA stellt auf die wirtschaftliche Funktion des Tokens ab: Zahlung, Nutzung oder Anlage, wobei Mischformen möglich sind.Was muss ein AML-Programm für ein Krypto-Unternehmen enthalten?Risikobeurteilung, KYC, Überwachung, Travel Rule, Sanktionen, Meldungen, Aufzeichnungen, Schulung und unabhängige Prüfung.Was ist KYT (Know Your Transaction) und wann ist es erforderlich?On-Chain-Screening von Transfers auf Risiken; in der Praxis für jeden regulierten Krypto-Anbieter erforderlich.Braucht es eine OAM-Registrierung oder eine MiCA-Zulassung, um in Italien Krypto-Dienstleistungen anzubieten?Heute ist eine MiCA-Zulassung (der Consob oder einer anderen EU-Aufsichtsbehörde) nötig; die OAM-Registrierung allein genügt nicht mehr.

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