Les banques, gérants de fortune, fiduciaires et établissements de paiement doivent vérifier l'origine des avoirs qu'ils acceptent. Avec les cryptos, leurs questions habituelles — d'où vient l'argent, quand, par quels comptes — exigent une réponse construite à partir des données de la blockchain, des relevés des plateformes et de vos propres documents.
Nous reconstituons l'historique de vos wallets depuis le premier achat, vérifions chaque contrepartie et rédigeons un rapport qui répond aux questions de la banque dans l'ordre où sa compliance les pose. Quand la compliance revient avec d'autres questions, nous y répondons.
Vous nous envoyez les adresses et les plateformes utilisées. Nous évaluons volumes et complexité et vous indiquons un forfait et une date de livraison.
Nous rassemblons relevés des plateformes, preuves d'achat, déclarations fiscales et toute autre pièce, et vous disons précisément ce qui manque.
Nous traçons les flux on-chain, les relions à vos documents et contrôlons chaque contrepartie. Les lacunes sont signalées, pas dissimulées.
Vous recevez le rapport signé avec ses annexes. Nous restons disponibles pour les questions de la banque jusqu'à la fin de l'onboarding.
En général : la preuve de l'acquisition des actifs (achats, minage, salaire, vente d'une entreprise), la preuve que vous contrôlez les wallets, le parcours des fonds jusqu'au virement et la vérification qu'ils ne proviennent pas de sources sanctionnées ou à haut risque. Chaque banque a ses exigences ; le rapport est construit en fonction d'elles.
En général oui. Les transactions blockchain restent visibles en permanence, le parcours on-chain peut donc être reconstitué même si la plateforme a fermé. Nous le combinons avec ce qui reste : e-mails, virements vers la plateforme, déclarations fiscales. Là où des preuves manquent, le rapport le dit clairement.
Le rapport est rédigé pour les compliance officers et suit leurs questions. La décision appartient toujours à la banque, mais un rapport structuré avec des preuves vérifiables est ce qui rend cette décision possible. Nous répondons aussi directement aux questions complémentaires de la banque.
Les adresses de vos wallets, les relevés ou exports des plateformes utilisées, les preuves des achats d'origine si disponibles et une pièce d'identité. Les déclarations fiscales où les actifs figurent sont très utiles.
Oui. Virer d'abord et expliquer ensuite mène souvent au blocage des fonds. Mieux vaut convenir à l'avance avec la banque, fournir le rapport et virer une fois l'accord de la compliance obtenu.
Oui. La même reconstitution fournit les soldes de fin d'année et l'historique des achats et des ventes, ce que demande l'autorité fiscale lorsque des actifs numériques sont déclarés tardivement ou qu'une demande de renseignements arrive. Nous préparons la version destinée au fisc avec votre fiduciaire.
Nous indiquons un forfait après la première évaluation, selon le nombre de wallets, de plateformes et d'années à couvrir. Vous connaissez le prix et la date de livraison avant que nous commencions.
Nous nous appuyons sur BlockchainAnalysis.io, notre fournisseur pour l'analyse des données on-chain et off-chain. BlockchainAnalysis.io →