Se l'exchange ha chiuso, la provenienza si dimostra unendo ciò che avete conservato (email, esportazioni, screenshot, bonifici da e verso l'exchange) alle prove blockchain dei prelievi dai wallet noti dell'exchange verso i vostri indirizzi. Se l'exchange è finito in una procedura di insolvenza, il liquidatore o il trustee spesso conserva i dati dei conti e può fornire estratti o dati dei crediti insinuati. Un report collega poi questi elementi e indica chiaramente quali passaggi sono provati e quali solo confermati da indizi.
Partite da ciò che avete già
La maggior parte delle persone ha più prove di quanto pensi. Raccogliete tutto prima di contattare chiunque:
- Estratti bancari con i bonifici verso e dall'exchange.
- Email: apertura del conto, verifica dell'identità, conferme di depositi e prelievi, estratti mensili.
- Esportazioni CSV, estratti PDF o screenshot salvati all'epoca.
- Dichiarazioni fiscali o documenti del commercialista in cui il saldo sull'exchange era indicato.
- Gli indirizzi su cui avete prelevato, dal software del wallet o dal hardware wallet.
Rivolgetevi alle fonti ufficiali
Se l'exchange è in fallimento o liquidazione, l'amministratore di norma gestisce una procedura di insinuazione dei crediti e conserva il database dei clienti. Il credito insinuato, il saldo riconosciuto e le eventuali ripartizioni ricevute sono di per sé documenti solidi. Se l'exchange è stato acquisito o chiuso volontariamente, la società subentrante o il gestore precedente può ancora rispondere a una richiesta di accesso ai dati personali ai sensi del GDPR o di leggi analoghe.
Usate la blockchain per colmare le lacune
Gli exchange eseguono i prelievi dei clienti da wallet che i fornitori di analisi hanno identificato ed etichettato. Far corrispondere importi e date dei vostri prelievi con le transazioni da quei wallet ai vostri indirizzi dimostra che le monete sono uscite da quell'exchange verso di voi. Insieme ai bonifici fiat dalla vostra banca all'exchange, questo spesso chiude il cerchio anche senza lo storico completo del conto.
L'attribuzione dei wallet agli exchange non è sempre completa, soprattutto per piattaforme piccole o locali. In questi casi il report spiega quali wallet sono stati collegati all'exchange e su quale base, così la banca può valutare da sé la prova.
Quando le prove sono parziali
Le banche non pretendono la perfezione, pretendono coerenza. Un report che mostra la valuta fiat in entrata, le monete in uscita, una cronologia coerente e posizioni fiscali dichiarate spesso è sufficiente, a patto che gli elementi mancanti siano indicati e non nascosti. La decisione resta comunque della banca, secondo la sua propensione al rischio.
Come vi aiuta Advisorn
Advisorn incrocia i vostri documenti con i wallet degli exchange etichettati e firma un report con allegati che la banca può verificare. Se utile, gestiamo anche le richieste agli amministratori della procedura e rispondiamo alle domande successive della banca.
Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) art. 15 (diritto di accesso), come esempio di diritto di accesso ai dati
Aggiornato a novembre 2026 · Informazioni generali, non consulenza legale o fiscale sul vostro caso specifico.