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Advisorn

Domande e risposte

Una risposta chiara per ogni domanda, su source of funds, crypto rubate, perizie, fisco e regolamentazione. A cura di Advisorn, Chiasso, Svizzera.

Source of funds

10 domande
Cos'è un report sulla provenienza dei fondi (source of funds) per le criptovalute?Un documento firmato che ricostruisce le cripto dall'origine alla banca, così la compliance può verificarle.Cosa chiede una banca per accettare fondi provenienti da criptovalute?Identità, prova del controllo dei wallet, documenti d'acquisto e un percorso on-chain pulito fino al bonifico.Come si documentano le criptovalute comprate prima del 2018 (o molti anni fa)?Ricostruire la catena dal primo evento dimostrabile con blockchain, email, estratti e dichiarazioni superstiti.Come dimostro la provenienza delle cripto se l'exchange ha chiuso?Unire i vostri documenti, i dati della procedura di insolvenza e i prelievi on-chain dai wallet noti dell'exchange.Come si documentano le cripto ottenute con mining, staking o airdrop?Dimostrare l'attività che ha generato le monete, poi tracciare ogni ricompensa fino al wallet che invia alla banca.Source of funds e source of wealth: che differenza c'è per le criptovalute?La source of funds spiega questo trasferimento; la source of wealth spiega come avete costruito il patrimonio.La banca ha bloccato il bonifico dalla vendita di cripto: cosa fare?Chiedete per iscritto cosa serve, rispondete con documenti coerenti e non spostate i fondi altrove.Cosa preparare prima di trasferire in banca il ricavato delle cripto?Parlate prima con la banca, vendete su un exchange regolamentato a vostro nome e preparate la documentazione.Come si documentano fondi passati per DeFi, NFT o bridge?Decodificare ogni passaggio negli smart contract e riconciliare importi in entrata e in uscita, catena per catena.Come apre un conto bancario una società crypto (exchange, fondo, start-up)?Mostrare un modello di business chiaro, lo stato regolamentare, un programma AML funzionante e l'origine del capitale.

Fondi rubati e frodi

10 domande
Si possono recuperare le criptovalute rubate?A volte, in parte: quando i fondi arrivano a un token o a un exchange che può bloccarli, e si agisce in fretta.Cosa fare nelle prime 24 ore dopo un furto di criptovalute?Mettete al sicuro ciò che resta, conservate le prove, fate tracciare i fondi, chiedete i blocchi e denunciate.Tether può bloccare gli USDT rubati?Sì: Tether può bloccare gli USDT su un indirizzo, di solito su richiesta delle autorità o con prove solide.Circle può bloccare gli USDC rubati?Tecnicamente sì, ma Circle agisce di solito su richiesta di autorità o tribunali, non della sola vittima.Un exchange può identificare chi ha ricevuto le crypto rubate?Di solito sì, grazie alle verifiche sui clienti, ma comunica l'identità soprattutto alle autorità, non alle vittime.Come si denuncia un furto di criptovalute?Alla polizia o alla procura del vostro paese, con cronologia, hash delle transazioni e un rapporto su dove sono andati i fondi.Come riconoscere le truffe di “recupero crypto”?Risultati garantiti, contatti non richiesti e anticipi in crypto sono i segnali d'allarme più chiari.Cos'è il pig butchering e si possono tracciare i fondi?Una lunga truffa d'investimento basata sulla fiducia e su una falsa piattaforma; i fondi si tracciano on-chain.Si possono tracciare le crypto rubate dopo un mixer o un bridge cross-chain?I bridge di solito si possono seguire; i mixer rompono il legame diretto, e i risultati diventano probabilità.Quanto tempo richiede il tracciamento delle crypto rubate e cosa si ottiene?Un primo rapporto richiede di solito giorni, non mesi: mostra dove sono andati i fondi e include richieste di blocco.

Regolamentazione e compliance

9 domande
Un'impresa crypto in Svizzera deve affiliarsi a un OAD (ad esempio VQF)?Sì, se agisce come intermediario finanziario a titolo professionale e non ha una licenza FINMA.Quando un'impresa crypto ha bisogno di una licenza FINMA?Quando accetta depositi, negozia token mobiliari, gestisce una sede di negoziazione TRD o patrimoni collettivi.Chi deve ottenere una licenza CASP secondo MiCA?Chiunque presti a titolo professionale servizi per le cripto-attività a clienti nell'UE.MiCA si applica alle società crypto fuori dall'UE?Non all'attività nel loro paese, ma sì appena servono attivamente clienti nell'UE.Cos'è la Travel Rule e chi deve applicarla?L'obbligo per i prestatori crypto, fissato dalla Raccomandazione GAFI 16, di trasmettere e verificare i dati di ordinante e beneficiario a ogni trasferimento.Come vengono classificati i token in Svizzera (token di pagamento, di utilizzo, di investimento)?La FINMA guarda alla funzione economica del token: pagamento, utilizzo o investimento, con ibridi possibili.Cosa deve contenere un programma antiriciclaggio per un'impresa crypto?Analisi dei rischi, KYC, monitoraggio, Travel Rule, sanzioni, segnalazioni, archivio, formazione e audit.Cos'è il KYT (know your transaction) e quando è obbligatorio?Lo screening on-chain dei trasferimenti per rischio; in pratica richiesto a ogni prestatore crypto vigilato.Per offrire servizi crypto in Italia serve l'iscrizione OAM o la licenza MiCA?Oggi serve l'autorizzazione MiCA (Consob o altra autorità UE); la sola iscrizione OAM non basta più.

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