Si l'exchange a fermé, vous prouvez l'origine en combinant ce que vous avez conservé (e-mails, exportations, captures d'écran, virements bancaires vers et depuis l'exchange) avec les preuves sur la blockchain des retraits effectués depuis les wallets connus de l'exchange vers vos propres adresses. Lorsque l'exchange a fait l'objet d'une procédure d'insolvabilité, le liquidateur ou l'administrateur détient souvent les données des comptes et peut fournir des relevés ou des documents relatifs aux productions de créances. Un rapport relie ensuite ces éléments et indique clairement quelles étapes sont prouvées et lesquelles sont seulement corroborées.
Commencez par ce que vous avez déjà
La plupart des gens disposent de plus de preuves qu'ils ne le pensent. Rassemblez tout avant de contacter qui que ce soit:
- Relevés bancaires avec les virements vers et depuis l'exchange.
- E-mails: ouverture du compte, vérification d'identité, confirmations de dépôts et de retraits, relevés mensuels.
- Exportations CSV, relevés PDF ou captures d'écran enregistrés à l'époque.
- Déclarations fiscales ou dossiers de votre comptable dans lesquels le solde auprès de l'exchange a été déclaré.
- Les adresses vers lesquelles vous avez effectué des retraits, tirées de votre logiciel de wallet ou de votre hardware wallet.
Interroger les sources officielles
Si l'exchange est en faillite ou en liquidation, l'administrateur mène généralement une procédure de production des créances et détient la base de données des clients. Votre créance produite, le solde reconnu et les éventuelles distributions reçues constituent en eux-mêmes des documents solides. Si l'exchange a été racheté ou liquidé volontairement, la société qui lui a succédé ou l'ancien exploitant peut encore répondre à une demande d'accès aux données personnelles fondée sur le RGPD ou des lois similaires.
Utiliser la blockchain pour combler les lacunes
Les exchanges effectuent les retraits de leurs clients depuis des wallets que les fournisseurs d'analyse ont identifiés et étiquetés. Rapprocher les montants et les dates de vos retraits des transactions partant de ces wallets vers vos adresses montre que les coins ont quitté cet exchange pour vous parvenir. Combiné aux virements en monnaie fiat de votre banque vers l'exchange, cela permet souvent de boucler la boucle, même sans historique de compte complet.
L'attribution aux exchanges n'est pas toujours complète, en particulier pour les plateformes petites ou régionales. Dans ces cas, le rapport explique quels wallets ont été reliés à l'exchange et sur quelle base, afin que la banque puisse elle-même apprécier les preuves.
Lorsque les preuves sont partielles
Les banques n'attendent pas la perfection, elles attendent de la cohérence. Un rapport qui montre la monnaie fiat entrée, les coins sortis, une chronologie cohérente et des positions fiscales déclarées suffit souvent, à condition que les éléments manquants soient nommés et non dissimulés. La banque décide toujours selon sa propre appétence au risque.
Comment Advisorn vous aide
Advisorn rapproche vos documents des wallets d'exchange étiquetés et signe un rapport avec les annexes qu'une banque peut vérifier. Nous nous chargeons aussi, lorsque c'est utile, des demandes aux administrateurs et répondons aux questions complémentaires de la banque.
Règlement général sur la protection des données de l'UE (RGPD), art. 15 (droit d'accès), à titre d'exemple de droit d'accès aux données
Mis à jour en novembre 2026 · Informations générales, pas un conseil juridique ou fiscal sur votre cas particulier.