Que préparer avant de transférer le produit de cryptos vers une banque ?

Parler d'abord à la banque

Indiquez à votre conseiller ce que vous prévoyez de transférer, depuis quel exchange et pour quel montant approximatif. Demandez si la banque accepte les fonds issus de cryptos, avec quels exchanges elle est à l'aise et quels documents la compliance voudra. Certaines banques préfèrent examiner le dossier avant l'arrivée de l'argent, et certaines suggèrent un premier virement plus petit.

Votre liste de préparation

• Toutes les adresses de wallets et tous les comptes d'exchange qui ont détenu les actifs, avec preuve de contrôle.
• Relevés d'exchange complets, y compris dépôts, opérations et retraits.
• Preuves de l'acquisition d'origine: virements bancaires, relevés de minage, contrats, documents successoraux.
• Déclarations fiscales montrant les avoirs et, le cas échéant, les gains ou revenus déclarés.
• Une brève explication écrite du but du virement (achat d'un bien immobilier, investissement, frais de subsistance).
• Pour les historiques plus importants ou complexes, un rapport indépendant sur l'origine des fonds.

Choisir un parcours propre

Vendez sur un exchange réglementé où votre compte est vérifié à votre nom, et envoyez la monnaie fiat directement sur votre propre compte bancaire. Évitez les échanges en espèces de pair à pair, les comptes de tiers et les passages de dernière minute par de nombreux wallets. N'utilisez pas de mixers ni de services de confidentialité avant le virement: ils rendent les fonds plus difficiles, et non plus faciles, à accepter. Si vous avez un doute sur des expositions passées, un contrôle préalable de vos propres adresses montre ce que les outils de la banque verront probablement.

Vérifier la situation fiscale

Les banques demandent systématiquement si les cryptos ont été déclarées. Selon l'endroit où vous êtes fiscalement résident, les cryptos peuvent devoir être déclarées comme un actif et les gains sur une vente peuvent être imposables; dans quelques pays, comme la Suisse, les avoirs privés sont en outre soumis à l'impôt sur la fortune. Régler toute lacune avec votre conseiller fiscal avant le virement évite un second problème pendant l'examen de la banque.

Comment Advisorn vous aide

Advisorn examine vos wallets avant le virement, prépare un rapport signé avec des annexes vérifiables et répond aux questions complémentaires de la banque.